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上投双息平衡（上投双息）

焦点
2022-08-25
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更新：2022-08-25 00:35:08

今天给各位分享上投双息的知识，其中也会对上投双息平衡进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

1、基金的分类能否详细说明
2、上投双息怎么样？
3、上投双息和富国天益，逐个两个基金哪个好一些？
4、上投摩根双息平衡是平衡型基金，他为什么跌的也这么狠！和股票型基金上投摩根阿尔法是一个样了！
5、我想做基金定投,华夏红利前收002011和上投双息373010哪个比较好些?
6、帮帮我啊:如何选择啊

基金的分类能否详细说明

股票基金：首先目前国内所有的封闭基金都属于股票基金；第二：根据投资股票的比例不同，股票基金又细分为很多类别，诸如配置型，混合型，进取型等等，风险自然也不同；我们就先说说怎么选择适合自己的股票基金吧，还是那句老话，投资之时，风险临头；要决定自己买那种类型的股票基金，先确定一下自己的风险承受能力吧，想一下，如果你只能承受10％的损失，可是你选的基金却长时间在损失30％，甚至40％的范围徘徊，会不会让你寝食难安，会不会最终割肉卖出图个一了百了，结果错过春天的来临呢？我想在2005年以前的5年间，可能每天都有这样的股民或基民选择黯然离场。有人说：当证券交易大厅门庭冷落的时候，你应该积极进场建仓了；当政权交易大厅人声鼎沸的时候，悄悄的获利离场吧。听起来很简单，可是要做到这两点你就必须忍受孤独，当同事们都在高谈阔论我今天又赚了多少的时候，你能不能不为所动呢？当听说在冰冷的熊市你却买股票，人人对你白眼相看、苦口婆心的时候，你能不能成竹在胸呢？呵呵，似乎把话题扯远了，言归正传，在你确定了自己的风险承受能力之后，你就可以在基金市场中挑选心意的品种了，怎么选？老规矩，举个例子给你听：我们以上投摩根基金公司的几只基金为例，在上一篇中我们已经说过你在买基金之前一定要先研究一下自己想买的基金，现在我们想买上投的基金了，怎么办？先去它家的网站看看：我们发现它家除了货币基金之外，一共有4只股票基金，我们先看上投双息，个人认为在做第一步筛选的时候，主要看一下基金概括就够了，从这里你可以看到基金的全称：上投双息平衡混合型证券投资基金，从这里你已经初步知道这只基金是属于混合型的，也就是在投资股票的同时也会投资一定比例的债券，风险相对纯股票基金肯定会小一些，那么究竟是怎样的投资比例呢，再看下面的投资范围，注意：投资范围是一个很关键的地方，从这里你才能知道自己的钱究竟被拿去做什么了。我们可以看到上投双息的投资范围是：股票比例：20～75%，债券20～75%, 现金或短债5%，权证3%，这些说明什么？说明当股票市场为牛市的时候，基金可以将最多75％的资金投资于股票，同时也会保留至少20%的债券；在极端熊市的时候则正好相反。我们知道股票比例的高低基本决定了该基金的风险高低。这个时候我们再用同样方法比较一下它家的另外三只股票基金，情况分别如下：上投中国优势：股票30～80％，债券20～50％，现金不低于5％上投阿尔法：股票60～95％，现金不低于5％上投成长先锋：股票70～95％，现金不低于5％从这里我们可以看出什么？明显的阿尔法和成长先锋属于激进型的股票基金，高风险高收益，尤其是成长先锋，即使遇到股市回调或熊市，它的持股比例也不会低于70％，几乎和上投双息的股票上限差不多，当然如果遇到牛市，它则会95％的满仓持有股票。注：开放式基金通常都需要准备至少5％的现金以应对我们随时的赎回请求。这个时候你就可以根据自己的风险承受能力来初步选定一只基金，比如你觉得自己风险承受能力还不错（个人认为要有20％以上本金损失的承受力），觉得上投阿尔法适合自己。那就可以接着看看它的费率结构，申购1.5％，网购0.9％，赎回0.5％，持有3年以上为0。那是不是就可以买了呢？别急啊，你买个菜还要货比三家呢？我们可以在过往业绩出色的基金公司中再选选，比如今年也获得金牛奖的10家基金公司之一的南方基金公司。（你不知道什么是金牛奖？搜索啊，网上的资源是无穷的，免费的啊：）关键字：第四届金牛基金）进了它家的网站一看，吓，它家的基金还真多，有10多只了，不过既然已经决定选风格激进的股票基金，那些货币基金，债券基金就不用看了，股票基金名字中有什么稳健、混合字样的也不用看了（相反，如果你开始选的上投双息，那就重点看这些了），南方积极配置基金属于配置型基金，它再积极也不可能赶上你的激进型股票基金，也不用看的。剩下的好像就只有南方高增了，进入基金概括，只有费率结构说明：申购1.5%，赎回0.5％，持有5年以上为0，不过怎么没有投资范围呢？没办法，只有去看它的基金合同了，注意：每只基金都有自己的基金合同，除了一些必须的法律定义之外，肯定也会包括该基金的投资范围和策略等信息。于是我们进入“法律文件”栏，下载并打开它的基金合同，根据目录找到第15项－"基金的投资"。我们就可以看到它的投资目标和范围了，投资股票比例：60～95%。所以我们可以大概知道它的投资风险是和上投阿尔法差不多了。但是一定要注意，股票的投资比例只是决定风险的一个重要因素，但不是唯一的哦，选股的标准,基金经理的投资策略都会对风险产生影响，这些还需要我们平时多总结，以后我们再逐渐涉及。在我们从优秀的基金公司中选出了几只适合自己的优秀基金之后，我们就应该重点观察一下它们的过往业绩，最近的持股情况等等，这些就是一个经验累计的过程了，我们以后可以慢慢彼此分享我们的经验。在第四篇中就和大家聊聊优秀基金公司和优秀基金应该怎么找？还是那句话，希望你可以继续“顶”力支持啊,不过,能不能不要总是匿名啊,还想找机会和你们交流呢,总蒙着面,我怎么找啊 src="./images/smilies/smile.gif" border=0 smilieid="178" 最后给大家附加一套测试题，是从网上找来的，感觉挺不错的，自己隔段时间也做做，看自己的风险承受能力是强了还是弱了：投资风险承受能力测试 1, 选择最适合于你对投资理念的描述 A, 我的主要目标是得到最高的长期回报, 即使我不得不忍受一些非常巨大的短期损失. B, 我希望得到一个很稳定的资产增值, 即使这意味着比较低的总回报. C, 我希望在长期回报最大化和波动最小化之间进行平衡. 2, 当你购买股票或者基金的时候, 请对下列因素分别回答 A, 非常重要, B, 有些重要, C, 不重要 A, 资产升值的短期潜力 B, 资产升值的长期潜力 C, 对于股票, 这个公司被其他人收购的可能性 D, 过去六个月盈余或亏损的情况 E, 过去五年的盈余或亏损的情况 F, 朋友或者同事的推荐 G, 股价或净值下跌的危险性 H, 分红的可能性 3, 你会把5000元投入到下面的项目中吗? 请分别回答YES/NO? A, 有70%的可能性, 你的资产翻一倍到10000元. 而有30%的可能性把5000元都输光. B, 有80%的可能性, 你的资产翻一倍到10000元. 而有20%的可能性把5000元都输光. C, 有60%的可能性, 你的资产翻一倍到10000元. 而有40%的可能性把5000元都输光. 4, 假设你要在下面两个基金中做选择, 你会选哪个? 每个基金都含有6支不同种类的股票, 在过去12个月中, 下表显示了每支股票的收益情况. 基金A 股票收益 A 15% B -8% C 25% D 12% E 8% F -8% 基金B 股票收益 H 7% I 6% J 5% K 4% L 6% M 2% 5, 如果你的10000元的投资亏了2000元, 你会怎么办? A, 割肉, 卖掉基金 B, 保留着, 有50%的机会反弹, 有50%的机会再损失2000元 C, 不知道 6, 假设你在一个基金上投资了10000元, 但一个星期中亏了15%. 你看不出是什么原因, 大盘也没有跌这么多, 你会怎么办? A, 补仓 B, 清仓, 然后投入到一个波动小的基金中 C, 卖掉一半. D, 等着价格反弹再卖掉 E, 什么都不做(觉得这是正常的) 7, 下表中显示两只基金在过去两年中每季度的收益情况, 你选择买哪只? 基金A 基金B 1 8% 4% 2 -3% 7% 3 13% 0% 4 13% 3% 5 -12% 3% 6 24% 1% 7 -5% 3% 8 9% 5% 8, 作为一个投资者, 和其他人相比,你怎么评估你的投资经验? A, 非常有经验 B, 比平均水平高 C, 平均水平 D, 比平均水平低 E, 基本没有经验评分 1, A 15, B 0 , C 7 2, A) A 0, B 1, C 2 B- E) A 2, B 1, C 0 F –H) A 0, B 1 ,C 2 3, A-C) Yes 5, No 0 4, A 10, B 0 5, A 0, B 10 C 10 6, A 15, B 0 , C 5 , D 0, E 10 7. A 10, B 0 8, A 20, B 15, C 10, D 5, E 0 评语 0-11分请避免风险, 买货币基金吧 12-33 低风险纯债券基金 34- 55 高风险债券基金 56- 77 股票债券混合式基金. 78- 99 股票和股票基金. 低分的话,买大盘成长型基金, 高分的话买激进型股票基金 100 去赌博吧

上投双息怎么样？

凭借长期稳定的业绩表现，上投摩根双息平衡(373010)基金获评2014“三年期混合型持续优胜金牛基金”，这也是该基金连续第二年获此殊荣。

上投双息基金经理为孙芳，所在的上投摩根基金公司投研团队，在挖掘成长股方面颇有口碑。孙芳本人是华东师范大学经济学硕士，有着12年证券、基金从业经历。

上投摩根双息平衡过去三年净值增长率，在同类14只股债平衡型产品中排名第1；与此同时，其过去三年波动幅度仅为14.7%，在同类基金中属于较低水平。在取得较高回报、较低风险的表现同时，双息平衡基金兼具“到点分红”特色，即在已实现收益超过

一年期定存利率(税前)1.5倍时，启动分红机制。

展望后市，孙芳认为，最近两年行业配置在她的投资操作中最为重要。从行业空间的角度考虑，孙芳最看好新经济产业，她认为，这方面最早起步的是衣食住行等消费型互联网，其不是由百货商场到互联网的简单替换，而是了产生新的需求与市场。在技术与商业模式的背后是迅速扩大的市场容量，成长10倍的股票背后可能有5000亿甚至万亿级的市场支撑。接下来要考虑的就是爆发点是否临近，即使市场容量预期很大，如果在三到五年之内看不到突破，也不会重仓持有这一行业。行业筛选的第三个标准是企业的竞争格局。在孙芳看来，诸如互联网金融、互联网医疗及互联网教育等行业有着足够的市场容量，可以令众多规模较小的企业从中分一杯羹，而她可以在初期批量选股，然后根据各家企业的成长情况筛选出最后的龙头标的。

孙芳认为，伴随持续宽松的货币政策，居民资产配置结构将发生变化，增量资金仍将持续流入股市，投资者对股票品种的偏好越来越多样化，无需绝对拘泥于小市值公司之列。中期来看，各行业与互联网的结合带来商业模式的变化、效率的提升将持续产生多种投资机会，她在对“互联网+”深入研究去伪存真的过程中，也加继续加强

“改革”主题的挖掘，找出明确受益的行业和个股。

上投双息和富国天益，逐个两个基金哪个好一些？

1. 买富国天益好了，抗跌一点；但上投双息很少分红，也比较有实力啊。

2. 总的看法是在奥运会之前，中国的牛市不会改变，奥运会之后怎么样，现在没法预测，但起码奥运会之前这个趋势可能是不会改变的

虽然目前股市被高估，但是从以往的市场周期来看，我国股市的牛市行情还没有结束。现在的市场资金非常充足，股价下跌到一定的程度之后，新入市的资金必然又将股市支撑起来了。伴随着中国资产价格的调整，市场仍将周期性循环下去

上投摩根双息平衡是平衡型基金，他为什么跌的也这么狠！和股票型基金上投摩根阿尔法是一个样了！

该基金合同中规定的投资组合比例为：股票投资比例为基金总资产的20%－75%，债券为20%-75%，权证的投资比例为基金净资产的0-3%，并保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。

从08年一季度季报来看，股票的比例仍然有64.94％，也就不难怪为什么跌这么狠了。

目前该基金最新的规模： 5,366,805,963.48 ，接近54亿。

上投双息平衡（上投双息）第1张

我想做基金定投,华夏红利前收002011和上投双息373010哪个比较好些?

我个人还是比较喜欢：002011 华夏红利混合。

基金概述

该基金设立于2005年6月30日，初始募集规模为7.7亿元。二季度末，其规模已经达到了90.95亿元。截至2007年9月6日，该基金今年以来总回报率为161.24%。从晨星评级看，该基金的历史星级均维持在三星以上，星级表现相对稳定。目前，该基金的投资风格为中盘平衡型。

该基金运作过程中，前一年规模逐渐缩水，最低到3.04亿元。2006年四季度，该基金采用高比例分红的持续营销策略，使其规模瞬间膨胀了15倍左右，达到了近50亿元。之后，该基金的规模稳步攀升，目前有100亿元左右。

该基金资产配置相对灵活，行业集中度中上水平，个股集中度偏低，组合相对分散。主要通过快速的调换个股来获得超额收益。该基金的投资风格逐渐转换到中小盘类个股。操作风格有点类似华夏大盘精选的风格。

基金经理

该基金经理由孙建冬先生担任，从公告中看，孙建冬同时担任华夏大盘精选的基金经理助理。其曾任职于银河证券资产管理部、华鑫证券、嘉实基金和华夏证券。

基金业绩

收益方面，该基金2006年度获得116.43%的高收益，处在同期同类积极配置型基金37只基金的第6名;2007年今年以来的总回报率为161.24%，处在同类股票型基金137只基金的第7名。从历史季度收益看，设立以来最差季度收益为-1.76%(2005年四季度)，最好季度收益为46.09%(2006年二季度)。

风险方面，该基金的波动风险处在同类基金的偏低水平，晨星风险系数(下跌风险)处在同类基金的偏低水平。

星级评价方面，该基金的星级均在三星以上，运作以来星级相对稳定。2007年二季度，该基金短期一年的星级略有下调，主要可能是基金规模的快速膨胀以及该基金类别的调整所致。

投资策略

投资理念和策略方面，该基金采取积极的资产配置策略，该基金的历史股票仓位平均为77%左右，最低为49.05%(2005年四季度)，最高为91.39%(2007年一季度)，可见，该基金的仓位波动相对较大。个股集中度方面，该基金的前十大持股集中度历史处在30%左右，处于相对较低的水平。

行业配置方面，该基金的行业集中度相对较高。目前，该基金重点配置机械设备、房地产、批发零售和金融保险，占基金净资产的比例均超过10%。运作以来，该基金稳步增仓机械设备行业，2007年二季度增仓该行业幅度最大。

个股方面，该基金的持股调整相当频繁，每半年其前十大持仓几乎全部更换。该基金的个股配置相对分散。2006年四季度以前，基金规模相对较小，组合持股数目可能控制在50只以内;随着规模的快速膨胀，该基金的组合持股数目维持在100只以上。

另外，招募说明书中，该基金业绩基准定为：新华富时150红利指数×60% + 新华富时中国国债指数×40%。从近期的运作看，该基金的仓位配置远远高于其基准的配置。

基金公司

截至2007年6月底，该公司旗下公募基金管理规模达到1301.50元，处在同期57家基金管理公司的第一位。目前，旗下共管理12只开放式基金，其中有9只股票型基金，1只积极配置型基金，1只债券型基金和1只货币基金。

该公司的股票投资管理能力处在57家基金公司的中上游水平。今年以来，公司旗下的华夏大盘精选基金以其卓著的业绩，令投资人对该公司刮目相看。截至2007年9月6日，该公司旗下的股票类投资基金今年以来的总回报率均超过100%。